La cabinet HBI gère en direct et sous le contrôle de leurs clients les actifs qui leurs sont confiés. La personne en charge de l’allocation et de la gestion d’actifs au sein du cabinet est Anthony Coste, l’un des associés. Anthony gère des actifs de particuliers depuis plus de 10 ans.
Cette gestion est active, personnalisée et évolutive.

Une gestion active

Le cabinet veille les marchés mondiaux sur l’ensemble des classes d’actifs (obligations, actions, devises, dérivés). Nous travaillons peu sous forme de titres vifs et préférons allouer les actifs qui nous sont confiés vers des sociétés de gestion que nous avons sélectionnées.

Anthony travaille avec peu de fonds mais ceux-ci couvrent l’ensemble des classes d’actifs et l’ensemble des zones géographiques. Ces sociétés de gestion sont principalement françaises car nous considérons avant tout qu’il est primordial que nous ayons accès aux gérants de ses fonds afin de connaître :

  • Leur sentiment quant au contexte macro-économique
  • Comment le fonds est construit en fonction de ce contexte macro-économique
  • Quel objectif de rendement est attendu par le gérant sur un horizon de 6 mois

Une gestion personnalisée

Il s’agit ici de définir ensemble les objectifs de la gestion par les réponses que nos clients donnent à des question simples :

A quoi va servir cet argent ?

  • Définition de l’horizon d’investissement
  • Séparation des enveloppes si nécessaire (court /moyen/long terme)


Définition des objectifs de la gestion

  • Questionnaire de risque à remplir par nos clients
  • définition mutuelle d’un couple rendement/risque


Définition du cadre juridique et ingénierie patrimoniale

  • Choix des supports d’investissement
  • Organisation et protection du pouvoir
  • Optimisation de la transmission

En fonction des réponses apportées à ces questions, nous pouvons définir une cadre de gestion et procéder à une première allocation d’actif.

 

Une gestion évolutive

Les liquidités de nos clients n’ont pas vocation à rester figées. Que ce soit en fonction du contexte macro-économique (Brexit, Coronavirus, crise des dettes européennes…) ou d’une modification dans la vie de nos clients (arrêt d’activité, naissance, divorce…), l’allocation d’actif de votre contrat d’assurance-vie ou de votre compte titre doit être adaptée à ces modifications.

La cabinet HBI est proactif dans sa gestion et des solutions d’arbitrage sont régulièrement soumises à nos clients pour optimiser la performance de leur support. Notre mission en termes de gestion répond à deux principes :

  • Minimiser les corrections dans les phases de baisse
  • Maximiser vos plus-values dans les phases de hausse

Un compte rendu semestriel est mise en place afin de faire un point :

  • Sur les performances délivrées
  • Sur l’adéquation entre ces performances et la volonté de nos clients
  • Sur les modification à apporter au modèle de gestion