Au décès d’un être cher, une multitude de règles édictées par le code civil s’appliqueront pour encadrer la transmission de son patrimoine en tenant compte de :

  • Son statut civil (célibataire, marié…)
  • Le nombre de ses enfants
  • Son régime matrimonial
  • Les aménagements de son régime matrimonial

Compte tenu de l’accroissement de la durée de vie et afin de transmettre au mieux son patrimoine, il convient d’anticiper par :

  • La mise en place de donations
  • Le choix du bon mode de donation est primordial
  • La mise en place de stratégies de succession

La communauté légale n’est pas la solution adéquate à toute les unions. D’autres régimes ou aménagements plus ou moins protecteurs existent :

  • La communauté Réduite aux Acquêts (régime légal)
  • La communauté de meubles et Acquêts
  • La communauté universelle
  • La séparation de biens
  • La participation aux Acquêts

Le cabinet HBI gère de manière active et personnalisée les actifs financiers de ses clients. Nous allouons et arbitrons vos liquidités en fonction de l’environnement macro-économique et de votre appétence aux risques. Nous travaillons avec des sociétés de gestion sélectionnées sur l’ensemble des classes d’actifs à savoir :

  • Les marchés obligataires
  • Les marchés actions
  • Les marchés monétaires
  • L’immobilier coté

Un patrimoine, pour être correctement géré, doit suivre une stratégie précise de développement, d’optimisation et de transmission. Ces stratégies doivent être coordonnées pour s’inscrire parfaitement avec les souhaits de leurs détenteurs et produire leurs effets.

Besoin d'un audit de votre situation !

Une conviction nous anime : seule une approche globale, qui tient compte des dimensions civiles, financières, fiscales et juridiques du patrimoine, est pertinente pour garantir une gestion efficiente du patrimoine.…